НАПП крипто-провайдерлар устидан назоратни кучайтиришни таклиф қилди.

НАПП крипто-провайдерлар устидан назоратни кучайтиришни таклиф қилмоқда

Тошкент, О'збекистон (UzDaily.uz) —

Истиқболли лойиҳалар бо'йича миллий агентлик (НАПП) крипто-активларга хизмат ко'рсатувчи провайдерлар учун ички назорат қоидаларига о'згартиришлар лойиҳасини тақдим этди. Ушбу о'згартиришлар мас'ул ходимлар, менежерлар ва пул ювишнинг олдини олишга қаратилган процедуралар учун талабларни кучайтиришга қаратилган.

Таклиф қилинаётган о'згартиришларга ко'ра, ички назоратни ташкил этиш ва амалга ошириш учун мас'ул бо'лган ходимлар раҳбар о'ринбосари лавозимини эгаллашлари шарт бо'лади. Ҳозирда бу функцияларни бошқа раҳбарлар бажариши мумкин.

Янги крипто-активларга хизмат ко'рсатувчи провайдерлар мас'ул ходимни тайинлашлари ва лицензия олгандан кейин бир ой ичида шахсий ма'лумотларини НАППга тақдим этишлари шарт бо'лади.

Шу билан бирга, крипто-провайдер раҳбарлари учун талабларни кучайтириш таклиф қилинмоқда. Улар пул ювишга қарши курашиш бо'йича халқаро ҳамкорликда иштирок этмайдиган мамлакатлар резидентлари бо'лмаслиги керак.

Бундай мамлакатларда ро'йхатдан о'тган компаниялар ҳам провайдернинг асосчилари сифатида ишлай олмайдилар. Ходимларни тайинлаш, о'қитиш ва о'қитиш талабларига малака ва бизнес обро'си мезонларини киритиш таклиф қилинмоқда. Бундан ташқари, провайдерлар мижознинг фаолияти, шунингдек, уларнинг мулкчилик ва бошқарув тузилмасини аниқ тушунишлари шарт бо'лади.

Лойиҳада мижозларни аниқлаш ва текшириш учун учинчи томонни жалб қилиш имконияти назарда тутилган. Ушбу учинчи томон шахсий ма'лумотларнинг ҳақиқийлигини текширадиган ихтисослашган ташкилот бо'лиши таклиф қилинмоқда.

Пул ёки бошқа активлар билан операцияларни амалга оширадиган назорат остидаги ёки филиал ташкилотларига эга провайдерлар учун махсус талаблар белгиланган. Бундай ҳолларда, ички қоидалар гуруҳ даражасида ёндашув билан ишлаб чиқилиши керак.

Хусусан, қоидаларда пул ювиш хавфини бошқариш, гуруҳ даражасида мувофиқликни та'минлаш, аудит ва пул ювишга қарши курашиш функцияларини та'минлаш ва зарур ҳолларда филиаллар ва шо''ба корхоналардан мижозлар, уларнинг ҳисоблари ва операциялари ҳақида ма'лумот олиш учун ма'лумот алмашиш тартиблари белгиланиши керак. Олинган ма'лумотларнинг етарлича махфийлиги та'минланиши керак.

О'згартиришлар, шунингдек, шубҳали операциялар ҳақида хабар бериш тартибини аниқлаштиради. Криптовалюта провайдерлари бундай хабарларни хавфсиз алоқа каналлари орқали Бош прокуратура Иқтисодий жиноятларга қарши кураш департаментига юборишлари шарт бо'лади.

Хавфсиз каналларга криптографик ҳимояга эга электрон ма'лумотларни узатиш тизимлари, жумладан, шифрлаш, хавфсиз электрон почта манзиллари ва махсус тизимдаги шахсий ҳисоб қайдномаси киритилиши таклиф қилинмоқда. Шахсий ҳисоб қайдномасига кириш учун НАППга ташкилот ма'лумотлари ва мас'ул ходим ко'рсатилган со'ров юборилиши керак.

Агар мижоз терроризмга алоқадор ёки гумон қилинган шахслар ро'йхатига киритилганлиги сабабли транзаксия то'хтатилса ёки активлар музлатилса, мас'ул ходим мижозга имкон қадар тезроқ хабар бериши шарт.

Бундан ташқари, мас'ул ходимга транзаксияни қайта бошлаш тартиби ҳақида ма'лумот берилиши керак.

Лойиҳадаги тузатишлар бо'йича жамоатчилик фикри 22-августгача давом этади.