НАПП предложило усилить контроль за криптопровайдерами

НАПП предлагает ужесточить контроль за криптопровайдерами

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) —

Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) представило проект изменений в правила внутреннего контроля для поставщиков услуг в сфере криптоактивов. Эти поправки направлены на ужесточение требований к ответственным сотрудникам, руководителям и процедурам, призванным предотвращать легализацию незаконных доходов.

Согласно предложенным изменениям, сотрудники, ответственные за организацию и осуществление внутреннего контроля, должны будут занимать должности заместителей руководителя. В настоящее время эти функции могут выполнять другие руководящие работники.

Новые провайдеры услуг в сфере криптоактивов будут обязаны назначить ответственного сотрудника и в течение месяца после получения лицензии предоставить его анкетные данные в НАПП.

Одновременно предлагается усилить требования к руководителям криптопровайдеров. Они не должны быть резидентами стран, которые не участвуют в международном сотрудничестве по борьбе с легализацией незаконных доходов.

Компании, зарегистрированные в таких странах, также не смогут выступать в качестве учредителей провайдера.

В требования к назначению, подготовке и обучению сотрудников предлагается включить критерии их квалификации и деловой репутации. Кроме того, провайдеры должны будут иметь четкое представление о деятельности клиента, а также о структуре его собственности и управления.

Проект предусматривает возможность привлечения третьей стороны для идентификации и верификации клиентов в рамках надлежащей проверки. В качестве такой стороны предлагается использовать специализированную организацию, подтверждающую подлинность персональных данных.

Отдельные требования установлены для провайдеров, имеющих подконтрольные или аффилированные организации, которые проводят операции с деньгами или иным имуществом. В таких случаях внутренние правила должны разрабатываться с учетом группового подхода.

В частности, правила должны устанавливать порядок обмена информацией для управления рисками легализации преступных доходов, обеспечивать соответствие на уровне группы функций комплаенс-контроля, аудита и противодействия отмыванию денег, а также получение информации о клиентах, их счетах и операциях от филиалов и дочерних структур в необходимых случаях. При этом должна обеспечиваться надлежащая защита конфиденциальности полученной информации.

Поправки также уточняют порядок передачи сообщений о подозрительных операциях. Криптопровайдеры должны будут направлять такие сообщения в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры по защищенным каналам связи.

К защищенным каналам предлагается отнести электронные системы передачи данных с криптографической защитой, включая шифрование, защищенные адреса электронной почты и личный кабинет в специальной системе. Для подключения к личному кабинету необходимо будет направить запрос в НАПП с указанием данных организации и ответственного сотрудника.

В случае приостановки операции или заморозки активов из-за включения клиента в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в терроризме, ответственный сотрудник должен будет уведомить клиента об этом в максимально короткий срок.

Кроме того, ему необходимо будет разъяснить порядок возобновления операции.

Общественное обсуждение проекта поправок продолжается до 22 августа.