В Узбекистане могут быть введены новые нормативные требования для поставщиков услуг в сфере криптоактивов.

В Узбекистане могут быть введены новые требования к контролю за поставщиками услуг в сфере криптоактивов. Об этом говорится в соответствующем проекте документа, опубликованном для общественного обсуждения 12 августа.

Разработанный Национальным агентством перспективных проектов и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре, проект направлен на совершенствование внутреннего контроля в сфере криптоактивов для борьбы с легализацией доходов от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

**Будет изменено понятие лиц, связанных с криптоактивами**

В проекте предлагается заменить термин «лица, осуществляющие деятельность в сфере обращения криптоактивов», используемый в действующих документах, на понятие «поставщики услуг в сфере обращения криптоактивов». Поставщиком услуг определяется лицо, получившее в установленном порядке лицензию на осуществление деятельности в сфере обращения криптоактивов.

Также предлагается ввести в правила понятие «третье лицо». Согласно документу, третьей стороной является организация, предоставляющая услуги по подтверждению достоверности информации о лице, предоставленной уполномоченными органами Узбекистана или иностранного государства.

**Назначение ответственного лица будет обязательным**

Согласно проекту, поставщик услуг обязан назначить ответственного за внутренний контроль в отношении легализации доходов от преступной деятельности в течение одного месяца после получения лицензии. Ответственное лицо назначается из числа заместителей руководителя поставщика услуг. Его фамилия, имя, отчество и ИНН должны быть направлены в Агентство.

В случае смены ответственного лица необходимо уведомить об этом не позднее рабочего дня назначения нового лица. Также поставщики услуг обязаны предоставлять в Агентство информацию о соблюдении требований к ответственному лицу и правилам внутреннего контроля до 10 января каждого года.

**Определенным лицам запрещается быть директорами и участвовать в уставном капитале**

В проекте документа также установлены требования к директорам и ответственным лицам поставщиков услуг. В частности, на должность директора не будут назначаться лица, участвовавшие в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, или подозреваемые в этом, а также лица, чьи судимости за экономические преступления, коррупцию, незаконный оборот наркотиков, преступления, связанные с информационными технологиями, и другие соответствующие преступления не были завершены или сняты с повестки дня.

Также лицам, постоянно проживающим, находящимся или зарегистрированным в странах, не участвующих в международном сотрудничестве, не будет разрешено занимать должности директоров поставщиков услуг. Предлагается также запретить таким лицам, а также компаниям, зарегистрированным в соответствующих странах, участие в уставном капитале поставщиков услуг.

**Критерии выявления подозрительных транзакций, связанных с криптокошельками, будут расширены**

Одна из основных частей проекта посвящена установлению критериев выявления подозрительных транзакций. Согласно ей, признаками подозрительной транзакции могут считаться сомнения в подлинности документов, отсутствие четкой экономической сущности транзакции, необоснованный отказ клиента предоставить необходимую информацию или невозможность завершить идентификацию.

Кроме того, подозрительными транзакциями могут считаться:

* перевод криптоактивов лицам, проживающим или зарегистрированным на офшорных территориях;

* регулярная отправка на разные криптокошельки в одинаковых суммах;

* многократный обмен за короткий период времени;

* использование во многих крупных транзакциях в течение 24 часов;

* перемещение крупных сумм из недавно открытых или давно неиспользуемых кошельков;

* перевод на частные или анонимные криптокошельки.

Также подозрительными признаками считаются получение активов с криптокошельков, ранее использовавшихся в преступных целях, добавление в кошелек крупных сумм криптоактивов, не соответствующих обычному обороту клиента, обмен криптоактивов на валюту с высокой комиссией или по невыгодному курсу.

**Также ведется мониторинг IP-адресов и криптокошельков.**

Проект также предусматривает учет технологического поведения клиентов. В частности, к подозрительным операциям относятся регулярное использование программ, скрывающих IP-адрес и обеспечивающих конфиденциальность, открытие большого количества криптокошельков с одного IP-адреса, частые изменения адреса электронной почты, IP-адреса, домена или идентификационной информации о владельце криптокошелька.

Также может отслеживаться быстрый рост стоимости вновь выпущенного криптоактива, его активное обращение только в рамках одной криптобиржи или платформы, а также наличие признаков манипулирования ценами. Кроме того, подозрительным считается отсутствие «Белой книги» (White Paper) вновь выпущенного криптоактива или неточность содержащейся в ней информации.

**Оценка рисков для новых технологий**

Предлагается возложить на поставщиков услуг обязанность выявлять и оценивать заранее риски, связанные с использованием новых или перспективных технологий. Такая оценка должна проводиться до начала использования соответствующих технологий.

Поставщики услуг также будут обязаны понимать деятельность клиента, структуру собственности и управления, идентифицировать и проверять клиента на основе надежных источников и документов. Также предусмотрено обновление информации, полученной в результате комплексной проверки и идентификации клиента, не реже одного раза в год.

**О подозрительных транзакциях следует сообщать не позднее следующего рабочего дня.**

Согласно проекту, поставщик услуг обязан сообщать об этом в специально уполномоченный государственный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем обнаружения подозрительной транзакции. Сообщения могут отправляться через электронные системы с криптографической защитой информации, на специальный защищенный адрес электронной почты или в личный кабинет в системе для получения сообщений о подозрительных транзакциях от специально уполномоченного государственного органа.

Также вводится требование незамедлительно сообщать любую информацию, подтверждающую или опровергающую подозрение в совершении транзакции. В случае приостановления транзакции лица, включенного в список, или блокировки криптоактивов, ответственный сотрудник обязан как можно скорее уведомить его об этом и объяснить порядок восстановления транзакции.

Напомним, что 15 апреля была зарегистрирована процедура введения специального правового режима регулирования обращения стейблкоинов. Согласно документу, теперь по всей стране появится возможность использовать стейблкоины в качестве средства платежа.