Bank of America оштрафован на $1,2 млрд за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег

Министерство финансов США заявило во вторник, что на Bank of America был наложен штраф в размере 1,2 млрд долларов (910 млн фунтов стерлингов) за неспособность выявить возможную отмывку денег и другую незаконную деятельность.

Минфин сообщил, что банковский гигант не направил правительству отчеты о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов, включая 1 млрд долларов, который был связан с рисками для национальной безопасности и незаконного финансирования.

Среди нарушений были транзакции, которые могли быть связаны с китайскими сетями отмывания денег или отмыванием через торговые операции «со значительной связью с юго-западной границей», согласно данным Минфина.

«Наша команда продвинулась далеко вперед и стремится завершить работу, необходимую для решения вопросов, поднятых нашими регуляторами», — сообщили в Bank of America Би-би-си.

Объявление было сделано менее чем за 24 часа до того, как Bank of America должен был опубликовать свои квартальные финансовые результаты в среду утром.

«Наши результаты за третий квартал будут включать списание в размере 1,2 миллиарда долларов США, не подлежащее вычету из налогооблагаемой базы, что снизит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию», — говорится в заявлении банка, направленном по электронной почте.

«Мы уже выделили значительные кадры и ресурсы для наших текущих усилий по устранению нарушений, и эти расходы включены в текущую базу расходов», — добавляется в нем.

Объявляя о штрафе, который стал третьим по величине за всю историю ведомства, министр финансов Скотт Бессент заявил: «Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам незаконного финансирования».

Минфин заявил, что банк слишком сильно полагался на запросы от внешних сторон, таких как правоохранительные органы и другие финансовые институты, вместо собственных внутренних механизмов контроля.

В результате банк «фактически передал третьим лицам значительную часть своих обязательств по упреждающему выявлению и отчетности», заявило ведомство.

В рамках урегулирования Bank of America признал, что он «умышленно нарушил» Закон о банковской тайне, не обеспечив соответствие программы по борьбе с отмыванием денег установленным требованиям, не проведя необходимую комплексную проверку иностранных корреспондентских счетов и не направив отчеты о подозрительной деятельности, сообщил Минфин.

Штраф в размере 1,2 млрд долларов включает в себя взыскания со стороны Управления контролера денежного обращения (OCC) и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).

Штраф от OCC в размере 750 млн долларов стал крупнейшим в истории этого управления.

OFAC заявило, что его соглашение об урегулировании с банком касается 475 явных нарушений санкционных программ, включая программы в отношении России и Ирана, незаконного оборота наркотиков и международного терроризма.

Сумма урегулирования в размере 11,6 млн долларов отражает вывод OFAC о том, что явные нарушения Bank of America «не носили вопиющего характера», заявили в агентстве.