Правительство ужесточает банковский контроль за транзакциями на сумму свыше 10,3 млн сумов.
В Узбекистане введены новые требования к крупным финансовым операциям и денежным переводам, обязывающие коммерческие банки проводить усиленную проверку клиентов и предоставлять больше информации об отправителях и получателях переводов.
Правительство ввело более строгие банковские правила для операций, превышающих 10,3 млн сумов, начиная с 9 августа. Эти изменения являются частью пересмотренных требований к внутреннему контролю коммерческих банков, направленных на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
В соответствии с обновленными правилами, банки теперь обязаны проводить усиленную проверку благонадежности отдельных операций, включая несколько связанных между собой транзакций.
Дополнительная проверка будет применяться, если клиент снимает наличные в иностранной валюте сумму, эквивалентную как минимум 500-кратному базовому расчетному значению, в кассе банка, используя банковскую карту, выданную другим учреждением. В настоящее время этот порог установлен на уровне 206 млн сумов.
Операции на сумму 175 млн сумов и более, совершаемые без открытия или использования банковского счета, также будут подвергаться усиленным проверкам.
Для внутренних электронных платежей и денежных переводов теперь требуется предоставление более полной информации для сумм свыше 10,3 млн сумов. В частности, для переводов, сумма которых не менее чем в 25 раз превышает базовую расчетную сумму, или составляет 10,3 миллиона сумов, в платежной информации должны быть указаны данные как отправителя, так и получателя. Исключение составляет случай, когда банк-получатель может получить полную информацию об отправителе из альтернативных источников.
Эти новые требования направлены на усиление банковского контроля за крупными разовыми транзакциями и установление более подробных протоколов идентификации участников денежных переводов.