Ҳукумат 10,3 миллион сўмдан ортиқ операциялар бўйича банк текширувларини кучайтирди
Ўзбекистон йирик молиявий операциялар ва пул ўтказмалари учун янги талабларни жорий этди, бу тижорат банкларидан мижозларни кенгайтирилган текширувлардан ўтказишни ва пул ўтказмаларини жўнатувчилар ва олувчилар ҳақида кўпроқ маълумот беришни талаб қилади.
Ҳукумат 9-августдан бошлаб 10,3 миллион со'мдан ортиқ операциялар учун янада қат'ий банк қоидаларини жорий этди. Ушбу о'згаришлар тижорат банклари учун пул ювиш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирг'ин қуролларининг тарқалишига қарши курашиш учун мо'лжалланган қайта ко'риб чиқилган ички назорат мандатларининг бир қисмидир.
Янгиланган ко'рсатмаларга мувофиқ, банклар энди бир нечта бог'лиқ операцияларни о'з ичига олган битта операциялар учун мустақил равишда кенгайтирилган текширув о'тказишлари шарт.
Мижоз бошқа муассаса томонидан берилган банк картаси ёрдамида банк кассасидан базавий ҳисоблаш қийматининг камида 500 бараварига тенг хорижий валютадаги нақд пулни ечиб олганда қо'шимча текширув қо'лланилади. Ушбу чегара ҳозирда 206 миллион со'м миқдорида белгиланган.
Банк ҳисобвараг'ини очмасдан ёки ундан фойдаланмасдан амалга оширилган 175 миллион со'м ва ундан ортиқ операциялар ҳам кучайтирилган текширувларга дучор бо'лади.
Ички электрон то'ловлар ва пул о'тказмалари учун энди 10,3 миллион со'мдан ортиқ суммалар учун батафсилроқ ма'лумот талаб қилинади. Хусусан, базавий ҳисоблаш қийматининг камида 25 баравари ёки 10,3 миллион со'мга етадиган о'тказмалар учун жо'натувчи ва олувчи ҳақидаги ма'лумотлар то'лов ма'лумотларига киритилиши керак. Қабул қилувчи банк жо'натувчининг то'лиқ ма'лумотларини муқобил манбалардан олиши мумкин бо'лган ҳолларда истисно мавжуд.
Ушбу янги талаблар банкларнинг бир марталик муҳим транзаксиялар устидан назоратини кучайтиришга ва пул о'тказмалари иштирокчиларини аниқлаш учун батафсилроқ протоколларни о'рнатишга қаратилган.