В чате WhatsApp переписывались деньги на преступления и экстремизм.

Расследование европейских телерадиокомпаний выявило, что групповой чат в WhatsApp способствовал глобальному переводу сотен миллионов евро наличными, обеспечивая неотслеживаемое финансирование организованной преступности и экстремизма, при этом одной из получателей была названа группировка «Исламское государство» в Сирии.

Группа в WhatsApp, насчитывающая 532 участника и называвшаяся «Торговцы Большой Европы», использовалась для организации трансграничных денежных переводов для клиентов, в том числе в британские города, такие как Бирмингем и Лондон. В одном случае платежи, поступавшие из Брюсселя, были отправлены боевикам «Исламского государства» (ИГ) в Сирии.

Сеть журналистских расследований Европейского вещательного союза (EBU), в которую входит BBC, также обнаружила обширные доказательства использования аналогичных систем денежных переводов в операциях по контрабанде людей и наркоторговле.

Групповой чат, содержащий более 82 000 сообщений, отправленных в период с конца февраля по декабрь 2022 года, был первоначально обнаружен бельгийским следователем Винсентом Геррой. Следственный судья — это судья, который рассматривает доказательства по сложным делам до начала судебного разбирательства и рекомендует, следует ли продолжать дело.

Герра описал объем транзакций как «ошеломляющий» и заявил, что сеть охватывала «всю планету». Дело началось как расследование финансирования терроризма, но, как он отметил, «стало лишь каплей в океане транзакций».

Участники группового чата общались на арабском языке, чтобы договориться о денежных переводах с использованием древней системы хавала. Хавала — это сеть доверенных денежных брокеров, которые могут облегчить глобальный перевод средств без какой-либо электронной записи или физического перемещения банкнот.

Эта система основана на соглашении между двумя брокерами, известными как хаваладары, находящимися в разных местах. Один хаваладар получает сумму наличных денег, а другой соглашается предоставить ту же сумму за вычетом комиссии получателю. Затем хаваладары урегулируют свои транзакции между собой позднее.

Переводы через систему хавала часто используются в законных целях, например, трудовыми иммигрантами для отправки денег домой, чтобы поддержать свои семьи в странах с ограниченным доступом к банкам. Однако преступники могут использовать переводы хавала для обхода системы Swift, которая используется для большинства международных денежных переводов. Банки, как правило, отмечают крупные транзакции, выходящие за рамки обычной деятельности в системе Swift, и обязаны сообщать о любой подозрительной активности.

Группа «Великие торговцы Европы» занималась исключительно транзакциями, превышающими 5000 евро (4279 фунтов стерлингов), и платежи часто были значительно крупнее. Нет никаких указаний на то, что все участники группы были причастны к работе с преступными средствами.

Система хавала незаконна во многих странах, включая большинство стран ЕС, но она легальна в Великобритании при условии, что брокеры зарегистрированы в налоговой и таможенной службе (HMRC).

Архив сообщений WhatsApp был получен Европейским вещательным союзом (EBU) после судебного разбирательства в Бельгии в 2024 году, в результате которого были осуждены шесть отмывателей денег, включая Абу Адама, главу сети в Брюсселе, и его заместителя Абу Ахмеда.

Бельгийская полиция обнаружила доказательства того, что обвиняемые отправляли деньги ИГИЛ, предназначенные для помощи жёнам боевиков в побеге из лагерей для задержанных в Сирии. При аресте Абу Адама в его телефоне был обнаружен групповой чат «Торговцы Большой Европы».

Герра сравнил это открытие с «сорванным джекпотом», раскрыв внутреннюю работу обширной подпольной системы. В телефоне также находилось 6000 фотографий купюр номиналом 5 евро с серийными номерами и 6000 фотографий удостоверений личности. Эти данные часто используются в качестве уникальных идентификационных кодов в операциях хавала, и общее количество купюр и удостоверений личности предполагает, что Абу Адам обработал не менее 12 000 транзакций, заявил Герра.

«Это не просто любительская работа; это профессиональная деятельность, и на таком уровне, о котором мы и мечтать не могли», — заметил он. «Это банкиры, не находящиеся под государственным надзором».

Винсент Герра назвал обнаружение группы в WhatsApp «сорванным джекпотом».

Европейское вещательное управление (EBU) также обнаружило другие преступные группировки по всей Европе, использующие систему хавала для совершения преступлений. Бывший отмыватель денег, которого мы называем Франком, ранее участвовавший в европейских сетях хавала, сообщил EBU, что он принимал участие в транзакциях на общую сумму в несколько сотен миллионов евро.

Он рассказал, что впервые столкнулся с системой хавала в офисе в небольшом городке недалеко от Роттердама. Там, по его оценкам, за полтора часа пять или шесть курьеров принесли деньги, переведя не менее миллиона евро.

«Позже я узнал, что дело не только в деньгах. Речь идёт о финансировании терроризма. Речь идёт о наркоторговле. Речь идёт о проституции и, мягко говоря, о всякой другой ерунде», — сказал он.

Случаи в Австрии также продемонстрировали связь системы хавала с контрабандой людей и насилием.

В одном из дел, расследованных австрийской телекомпанией ORF, входящей в сеть EBU, австрийская полиция провела рейд в том, что они назвали «крупнейшим офисом хавала в Вене». Он располагался в кебабном ресторане на оживлённой улице, и, по словам властей, использовался для осуществления платежей за контрабанду людей.

Двум братьям из Сирии, руководившим этой операцией, были предъявлены обвинения в торговле людьми, а также в пытках и изнасиловании курьера, потерявшего 350 000 евро (300 000 фунтов стерлингов), утверждая, что его ограбили. В прошлом году они были осуждены и приговорены к 18 и 8 годам лишения свободы соответственно.

Австрийская полиция и Европол недавно также ликвидировали еще одну сеть по незаконной переправке людей, финансируемую через систему хавала, которая, по словам чиновников, за 18 месяцев переправила в Европу около 100 000 человек.

Геральд Тацгерн, руководитель отдела расследований по торговле людьми в австрийской Службе криминальной разведки (BK), рассказал ORF, что пытки являются реальностью незаконной переправки людей и используются для максимизации прибыли.

Он заявил: «Затем семьям отправляются видеозаписи пыток с угрозой, что если они не перешлют еще 1000 или несколько тысяч евро, то пострадавший человек — ваш сын, ваш брат, ваш отец — будет страдать».

Геральд Тацгерн сказал, что банды пытали мигрантов и требовали деньги от их семей через систему хавала.

По его словам, платежи за прекращение пыток требовались через систему хавала.

Командир полиции и сотрудник Европола Квентин Магг, возглавлявший многочисленные расследования по отмыванию денег, назвал систему хавала «основным каналом отмывания денег для организованной преступности».

«Независимо от того, откуда поступают деньги — от контрабанды мигрантов, торговли людьми, сутенерства, сбережений бабушки, отправленных в качестве подарка на день рождения сыну, или от гражданина Мали, работающего во Франции и желающего содержать свою семью, — [работникам хавала] все равно», — сказал он. «И они будут применять свои тарифы».