Как кенийцы оказались втянуты в аферу с несуществующими студентами в США на сумму 130 млн долларов

Как кенийцы оказались замешаны в мошенничестве с несуществующими студентами в США на сумму 130 млн долларов

Министерство юстиции США начало операцию «Охотники за привидениями» (Operation Ghostbusters), чтобы противостоять схеме мошенничества с финансовой помощью студентам на сумму 200 млн долларов (149 млн фунтов стерлингов).

В мае 2024 года Фрэнсис Могамби прибыл в Соединенные Штаты после победы в лотерее Diversity Visa — программе, которая дает людям со всего мира шанс стать постоянными жителями страны.

Чуть более двух лет спустя гражданин Кении оказался в центре американского расследования предполагаемой общенациональной схемы обмана федеральной системы помощи студентам.

19 октября 2026 года grand jury (большое жюри) в Небраске предъявило Могамби обвинения по пяти пунктам в краже государственных средств и по пяти пунктам в хищении персональных данных при отягчающих обстоятельствах.

Прокуроры утверждают, что в период с ноября 2025 года по май 2026 года он совместно с сообщниками из Кении похищал персональные данные граждан США и использовал их для фиктивного зачисления несуществующих студентов в американские колледжи.

После того как фиктивные студенты были зачислены, Могамби, как утверждается, перенаправлял их выплаты по финансовой помощи себе, оставляя 30% и отправляя остальное своим сообщникам в Кению.

По данным прокуроров, предполагаемый ущерб в его случае составил 20 000 долларов (14 928 фунтов стерлингов).

Согласно судебным документам, Могамби получал 2000 долларов (1492 фунта стерлингов) в неделю и пытался завербовать в схему еще одного человека. Как утверждается, он сообщил этому человеку, что ему нужен бизнес, который позволил бы обналичивать более крупные чеки без уплаты налогов.

Могамби был арестован вскоре после вынесения обвинительного заключения и находится под стражей в ожидании суда.

Его дело является частью более широкого расследования США под названием операция «Охотники за привидениями», посвященного предполагаемому использованию украденных персональных данных для зачисления фиктивных студентов в колледжи и получения федеральной финансовой помощи.

На пресс-конференции 29 октября, где было объявлено о первых обвинениях в рамках расследования, помощник генерального прокурора Колин М. Макдональд, возглавляющий Отдел Министерства юстиции по борьбе с национальным мошенничеством, пообещал привлечь к ответственности участников схемы.

«Если вы крадете деньги налогоплательщиков, если вы используете в своих целях программу, предназначенную для помощи студентам, мы полны решимости найти вас и привлечь к ответственности», — заявил он.

В Министерстве юстиции заявляют, что стоящие за мошенничеством лица используют так называемый «суперинтеллект», чтобы помещать фиктивных студентов в учебные классы и выполнять курсовые работы, создавая впечатление, что они посещают колледж, что позволяет продолжать выплаты финансовой помощи.

«Цель состоит в том, чтобы удерживать студента-призрака в учебном заведении как можно дольше. Семестр за семестром красть деньги у налогоплательщиков», — сказал Макдональд.

Однако последствия выходят за рамки финансовых потерь, понесенных правительством США.

Люди, чьи персональные данные были украдены, могут столкнуться с неожиданными долгами по студенческим кредитам, даже если они никогда не поступали в колледж.

«Его личность была украдена, его кредитная история теперь под угрозой, а его имя указано в счете», — сказал Макдональд, описывая воздействие на одну из жертв.

Он также сообщил, что почти треть абитуриентов общественных колледжей в Калифорнии в 2024 году были идентифицированы как мошеннические.

Масштабы предполагаемого мошенничества значительны.

В сентябре и октябре 2026 года следователи выявили 830 840 потенциально мошеннических идентификационных номеров системы Федеральной помощи студентам (Federal Student Aid), связанных с суммой почти в 130 млн долларов (97 млн фунтов стерлингов). Они рекомендовали Министерству образования отключить их.

Эта цифра относится к финансовой помощи, связанной с потенциально мошенническими аккаунтами, а не к подтвержденным убыткам.

«Мгновенно деньги исчезают, часто за границей, в таких местах, как Кения», — сказал Макдональд.

Расследование также выявило предполагаемые финансовые связи между США и Кенией.

В сентябре официальные лица США отправились в Кению для работы с местными правоохранительными органами по вопросам экстрадиции, уголовного преследования и возврата денег, предположительно украденных у американских налогоплательщиков.

С помощью кенийских следователей власти США изъяли более 750 000 долларов (559 762 фунта стерлингов) с криптовалютного счета, принадлежащего гражданину Кении, связанному с более широкой схемой. Министерство юстиции назвало это первым международным изъятием такого рода в Кении.

Это изъятие не было связано с индивидуальным делом Могамби.

В рамках отдельного дела в Виргинии прокуроры утверждают, что гражданин Кении получил более 700 мошеннических возвратов средств по студенческой помощи на общую сумму около 1,44 млн долларов (1,07 млн фунтов стерлингов). Как минимум 1,3 млн долларов были позже переведены посредством тысяч транзакций на счета в США и Кении.

Тем временем в Нью-Джерси трем людям предъявлены обвинения в том, что они выступали в роли денежных мулов в схеме получения федеральной помощи студентам на сумму более 1 млн долларов (746 445 фунтов стерлингов).

Прокуроры заявляют, что они получали средства через банковские счета в США, оставляли часть денег себе, а остальное отправляли предполагаемым соучастникам в Кении, связанным с так называемой сафари-компанией.

В случае признания виновным Могамби грозит обязательное тюремное заключение на срок не менее 10 лет, согласно данным Министерства юстиции.