Банки Узбекистана хотят обязать проверять переводы на мошенничество в реальном времени

Банки Узбекистана хотят обязать в реальном времени проверять переводы на мошенничество

В Узбекистане банки, платежные организации и операторы платежных систем могут обязать круглосуточно выявлять подозрительные переводы и другие операции. В зависимости от уровня риска транзакцию смогут провести, временно приостановить для подтверждения клиентом или отклонить.

Антифрод-системы должны будут работать в режиме 24/7 и анализировать операции в реальном времени по нескольким признакам и скорингу. Если перевод временно заблокируют или отклонят, клиента должны сразу уведомить, объяснить причину и сообщить о дальнейших действиях. Проект также предусматривает дополнительную проверку при выявлении признаков социальной инженерии — когда мошенники обманом или давлением убеждают человека самостоятельно совершить операцию.

Банки и платежные организации также планируют обязать обмениваться информацией о подозрительных операциях и новых мошеннических схемах, сообщать Центробанку о крупных инцидентах и круглосуточно принимать обращения клиентов. Антифрод-модели предполагается проверять не реже одного раза в квартал. Общественное обсуждение проекта продлится до 9 октября.

Ранее в Узбекистане запустили систему InfoCards, с помощью которой владельцы банковских карт могут узнать, кем и по какой причине их заблокировали. Теперь для получения этой информации достаточно обратиться в обслуживающий банк.